Кіріспе

WhiteBIT Kazakhstan компаниясының ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (AML/CTF) және тұтынушыңызды тану (KYC) саясаты (бұдан әрі «AML/CTF саясаты» деп аталады) WhiteBIT.KZ (WhiteBIT Kazakhstan) криптовалюта биржасы платформасының қолданыстағы юрисдикцияларда кез келген заңсыз, алаяқтық немесе басқаша тыйым салынған әрекеттерге қатысуының ықтимал тәуекелдерін анықтауға, алдын алуға және азайтуға арналған.

WhiteBIT Kazakhstan компаниясы Клиентіңізді тану (KYC) және AML/CTF туралы заңдар мен ережелерді қатаң сақтауға міндеттенеді, бұл KYC және AML/CTF саясатын қасақана бұзуға жол бермеуге деген міндеттемемізді растайды. Ақылға қонымды қадағалау шеңберінде WhiteBIT Kazakhstan компаниясы өзіне тән қауіпсіз және сенімді қызметтерді ұсыну үшін қажетті шаралар мен технологияларды енгізеді, осылайша ақшаны жылыстатудан туындаған қаржылық шығындардан қорғауды барынша арттырады.

Біздің «Тұтынушыңызды біліңіз» (KYC) және AML/CFT саясатымыз халықаралық стандарттарды қамтитын және тиісті юрисдикцияларға қолданылатын нақты KYC және AML/CFT ережелерін қамтитын кешенді негізді білдіреді.

Біздің сенімді сәйкестік инфрақұрылымымызбен WhiteBIT Kazakhstan жергілікті және жаһандық деңгейдегі реттеуші талаптар мен стандарттарды мұқият ұстанады, осылайша біздің платформамыздың сенімді операциялық тұтастығын қамтамасыз етеді, атап айтқанда:

- Тұтынушыны (жеке немесе заңды тұлғаны), бенефициарлық меншік иелерін (бар болса) және іскерлік қарым-қатынастың сипаты мен мақсатын анықтауды қамтитын Тұтынушыны (KYC) және Бизнесті Білу (KYB) міндеттемелері; және

- Пайдаланушының алаяқтық мінез-құлқын және/немесе қылмыстық әрекетін анықтау үшін Пайдаланушы бастаған транзакцияларға қатысты үнемі қырағылықты сақтау міндеттемесі. Заңнама қырағылықтың қарқындылығын Пайдаланушының немесе транзакцияның тәуекел профиліне бейімдеуді талап етеді. Егер Пайдаланушының кез келген транзакциясы қылмыстық әрекет, алаяқтық мінез-құлық және т.б. болып табылады деген күдік болса, құзыретті органдарға күдікті әрекет туралы есеп (SAR) берілуі тиіс.

WhiteBIT Kazakhstan компаниясы WhiteBIT Kazakhstan компаниясы заңды түрде жұмыс істейтін халықаралық және жергілікті ережелерге/заңдарға сәйкес тиімді ішкі рәсімдерді жүргізеді, бұл ақшаны жылыстатудың, терроризмді қаржыландырудың, есірткі мен адам саудасының, жаппай қырып-жою қаруының таралуының, сыбайлас жемқорлық пен парақорлықтың алдын алу, сондай-ақ WhiteBIT Kazakhstan платформасын пайдаланушылардың *(бұдан әрі «Клиенттер», «Пайдаланушылар» деп аталады) кез келген қылмыстық әрекетіне тиісті түрде жауап беру үшін жасалады.

Ақшаны жылыстату

Ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландырудың алдын алуға бағытталған халықаралық ережелер мен Қазақстан заңнамасында анықталғандай, ақшаны жылыстату келесілерді қамтиды:

Цифрлық активтердің құқықтық мәртебесін өзгерту немесе оларды осы активтердің қылмыстық әрекеттен алынғанын біле тұра беру немесе олардың заңсыз шығу тегін жасыру немесе жасыру немесе қылмыстық әрекетке қатысқан кез келген адамға заңды салдардан жалтаруға көмектесу мақсатында осындай әрекетке қатысу арқылы беру. Сонымен қатар, мұндай сөз байласу қылмыстық жолмен алынған активтерді алуға, сақтауға, пайдалануға немесе бақылауға ықпал ететінін біле тұра немесе негізді күдікпен қатысу немесе сөз байласу.

Мүліктің шынайы табиғатын, шығу тегін, көзін, орналасқан жерін, билік етуін, қозғалысын, меншік құқығын немесе мүлікке басқа құқықтарды жасыру немесе жасыру, бұл мүлік қылмыстық әрекеттен алынғанын біле тұра немесе осындай әрекетке қатысу арқылы жүзеге асырылады.

Мүлікті сатып алу немесе беру кезінде мұндай мүлік қылмыстық әрекеттен алынғанын немесе осындай әрекетке қатысуды біле тұра, мүлікті сатып алу, басқару немесе пайдалану қылмыс болып табылады. Мүліктің қылмыстық шығу тегін жасыруға немесе жасыруға кез келген әрекетке қарамастан, мұндай қылмыстық мүлікті сатып алу, пайдалану немесе иелену заңсыз болып қала береді. Маңыздысы, бұл қылмыс жылыстату процесіне белсенді қатысуды талап етпейді.

Осы бөлімнің 1, 2 және 3-тармақтарында көрсетілген кез келген әрекеттерге дайындық әрекеттеріне қатысу, жасауға әрекет жасау немесе қатысу да қылмыс болып саналады.

Ақшаны жылыстату, предикаттық қылмыстардан басқа, бөлек қылмыстық жауапкершілікті талап етеді. Бұл заңсыз әрекет арқылы алынған цифрлық активтердің шығу тегін жасыруға байланысты әрекеттер негізгі қылмыстық әрекеттен тәуелсіз қудалауды талап ететін жеке қылмыс болып табылады дегенді білдіреді.

АЖ/ТҚҚ саясаты ақшаны жылыстатудың үш негізгі кезеңін анықтайды:

Орналастыру: заңсыз алынған қаражатты қаржы жүйесіне енгізуді қамтиды;

Қабаттау: байланыс желілерін бұлыңғырландыру, қаражатты бірнеше шоттар, қаржылық операциялар немесе юрисдикциялар арқылы олардың шығу тегін жасыру арқылы күрделі қаржылық операциялар арқылы олардың көзінен бөлуге бағытталған.

Интеграция: заңсыз қаражатты олардың заңсыз шығу тегіне сілтеме жасамай, заңды экономикаға қайта енгізу, бұл заңды байлықтың көрінісін жасайтын инвестициялар немесе сатып алулар арқылы жүзеге асырылады.

WHITEBIT KAZAKHSTAN компаниясы кез келген қылмысқа қарамастан, ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға, жемқорлық пен парақорлыққа, салық төлеуден жалтаруға қарсы қатаң тәсілді ұстанады.

WhiteBIT Kazakhstan ақпарат алғаннан немесе алаңдаушылық білдіргеннен кейін бір жұмыс күнінен кешіктірмей уәкілетті реттеуші органдарға (ҚР Қаржы мониторингі агенттігіне) хабарлауға міндетті. Бұл міндеттеме активтердің, олардың құнына қарамастан, қылмыстық әрекет немесе осындай әрекетке қатысу нәтижесінде тікелей немесе жанама түрде алынғаны туралы ақпарат немесе алаңдаушылық болған кезде қолданылады. Сол сияқты, бұл активтердің халықаралық AML стандарттарына сәйкес терроризмді қаржыландырумен байланысты екендігі туралы ақпарат болған немесе біз күдіктенген жағдайда қолданылады.

Терроризмді қаржыландыру

Террористік қаржыландыру дегеніміз - террористік әрекеттерді жеңілдету үшін арналған немесе саналы түрде пайдаланылатын қаражатты кез келген тәсілмен, тікелей немесе жанама түрде әдейі беру немесе жинау. Бұл интеллектуалдық, саяси немесе басқа себептермен террористік әрекеттерді немесе ұйымдарды қолдау үшін қаражат беретін заңды ұйымдарды немесе жеке тұлғаларды қамтиды.

Террористік қаржыландыру - заңды бизнес пен жеке тұлғалардың идеологиялық, саяси немесе басқа себептермен террористік әрекеттерді немесе ұйымдарды қолдау үшін қаржыландыруды таңдауы мүмкін процесі.

WhiteBIT Kazakhstan пайдаланушыларының:

террорис/экстремистер немесе террористік ұйымдар ретінде белгіленбеуін;

террористік ұйымдарды немесе онымен байланысты әрекеттерді қаржыландыруға үлес қоспауын қамтамасыз етуге міндетті.

Салық төлеуден жалтару, салық алаяқтығы

Салық төлеуден жалтару және салық алаяқтығы үкіметке тиесілі салықтардың толық сомасын төлеуден әдейі жалтару әрекеттері болып табылады. Олар салық міндеттемелерін толығымен немесе ішінара айналып өтуге бағытталған алдамшы әрекеттерді қамтиды. Салық алаяқтығы қасақана алаяқтық жасау ниетін талап етеді және анықталатын материалдық элементтерді қамтиды.

Салық алаяқтығына мыналар кіруі мүмкін:

• салық декларациялар ында қасақана жіберіп алу немесе әдейі қателік жіберу;
• салық салынатын сомаларды жасыру;
• салық төлеуден жалтару мақсатында банкроттықты ұйымдастыру;
• салық жинауға кедергі келтірудің басқа әдістерін пайдалану.

Парақорлық және сыбайлас жемқорлық

Парақорлық пен сыбайлас жемқорлыққа адамның басқа біреудің міндеттерін орындауына әсер ету үшін дұрыс емес артықшылық ұсынатын, уәде беретін немесе беретін әрекеттері жатады. Ақшалай немесе ақшалай емес пайда түрінде болуы мүмкін бұл дұрыс емес артықшылық алушыны өз міндеттерін орындауға, кешіктіруге немесе немқұрайлы қарауға итермелеуге, осылайша адалдық пен адалдық қағидаттарына қайшы әрекет етуге бағытталған. Керісінше, өз міндеттері тұрғысынан мұндай артықшылықты қабылдау немесе іздеу сыбайлас жемқорлық әрекет болып табылады.

Сыбайлас жемқорлық әрекеттерге бейім адамдарға ерекше назар аудару керек. Атап айтқанда, өз ықпалын жеке пайдасы үшін пайдаланатындар заңсыз жолмен алынған қаражатты салған немесе пайдаланған немесе билік лауазымдары арқылы алынған артықшылықтарды ақшалай активтерге айналдырған кезде ақшаны жылыстатады.

AML/CTF реттеу.

WhiteBIT Kazakhstan компаниясының AML/CTF саясатын реттейтін халықаралық және ішкі заңнама:

- 2009 жылғы 28 тамыздағы № 191-IV «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес туралы» Қазақстан Республикасының Заңы;

- Қаржылық іс-қимыл жөніндегі жұмыс тобының (ФАТФ) 40 ұсынысы — 1990 жылғы 6 ақпандағы Париждегі ФАТФ есебінде құрылған. Соңғы рет 2023 жылдың ақпан айында жаңартылған бұл ұсыныстар ақшаны жылыстатудың алдын алуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күреске бағытталған;

- 1988 жылы 20 желтоқсанда Венада өткен Біріккен Ұлттар Ұйымының Есірткі құралдары мен психотроптық заттардың заңсыз айналымына қарсы конвенциясы;

- 2000 жылғы 15 қарашада БҰҰ Бас Ассамблеясының 55/25 қарарымен қабылданған Біріккен Ұлттар Ұйымының Трансұлттық ұйымдасқан қылмысқа қарсы конвенциясы.

Тәуекелге негізделген тәсіл (ТБТ)

WhiteBIT Kazakhstan компаниясы өзінің қызметіне тән тәуекелдерді басқару үшін AML/CFT стратегиясында тәуекелге негізделген тәсілді қолданады, пайдаланушылармен қарым-қатынасындағы ақшаны жылыстатудың әсерін бағалау үшін стандартталған тәуекелді бағалау моделін пайдаланады. Бұл тәсіл оның бизнес қызметінің сипатына, көлеміне және күрделілігіне бейімделген және (қажет болған жағдайда) өз бизнесінің географиялық ауқымын және пайдаланушылармен жұмыс істеу кезінде алынатын өнімдер мен қызметтердің түрлерін бағалауды қамтиды.

Осы тәуекелге негізделген әдіснаманы қолдана отырып, WhiteBIT Kazakhstan компаниясы өз қызметіне тән AML/CFT тәуекелдерін үнемі анықтайды және бағалайды. Осы тәуекелдерді жан-жақты түсіну арқылы WhiteBIT Kazakhstan компаниясы өз қызметіндегі осалдықтарды анықтай алады және анықталған тәуекелдерді тиімді азайту үшін тиісті AML/CFT шараларын енгізе алады.

Тәуекелге негізделген тәсілді қолдана отырып, WhiteBIT Kazakhstan келесі әрекеттерді орындайды:

- кәсіпкерлік қызметке байланысты ақшаны жылыстату тәуекелдерін анықтайды;

- ақшаны жылыстатуға қарсы күрес ережелерінде сипатталған тәуекел факторларына ерекше назар аудара отырып, бизнес тәуекелдерін егжей-тегжейлі бағалау жүргізеді;

- қолданыстағы және әлеуетті пайдаланушылардың тәуекелдерін бағалауды жүргізеді;

- нақты және пайда болатын тәуекелдердің әсерін басқару және азайту үшін бақылау шараларын әзірлейді және енгізеді;

- бақылау шараларын бақылайды және олардың тиімділігін арттырады;

- анықталған оқиғалардың себептері мен пайдаланушылардың әрекеттерін қоса алғанда, қабылданған шаралардың жазбаларын жүргізеді.

Тұтынушыны тиісті тексеру (CDD)

WhiteBIT Kazakhstan компаниясында AML/CFT сәйкестік рәсімдерін түсіну үшін тұтынушыларды тиісті тексеру (CDD) маңызды рөл атқарады.

Тұтынушыларды тиісті тексеру (CDD) қаржы қызметтері секторын ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру мақсатында пайдаланудан қорғауға бағытталған. Пайдаланушылар туралы толық ақпарат алу және бұл деректерді тиімді пайдалану заңсыз қаражатты жылыстатудың алдын алудың негізгі қорғаныс механизмі болып табылады.

WhiteBIT Kazakhstan пайдаланушылардың жеке басын анықтау, кез келген үшінші тараптың қатысуын анықтау, қызмет көрсетуге қойылатын заңды талаптардың сақталуын қамтамасыз ету және пайдаланушылар немесе тергеліп жатқан әрекеттер туралы қолжетімді ақпаратты бөлісу арқылы құқық қорғау органдарымен және мемлекеттік органдармен ынтымақтастықты жеңілдету үшін мұқият CDD және үздіксіз мониторинг жүргізуге уәкілетті.

CDD шараларын шолу:

- Пайдаланушыны сәйкестендіру және жеке басын тексеру: Бұл сенімді және тәуелсіз көздерден пайдаланушының жеке басын анықтау үшін тиісті ақпаратты жинауды қамтиды. Бұған аты-жөні, мекенжайы, туған күні және ресми сәйкестендіру құжаттары сияқты деректерді алу кіреді;

- Қажет болған жағдайда бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру және жеке басын тексеру: Қажет болған жағдайда, пайдаланушыға иелік ететін немесе оны басқаратын бенефициарлық меншік иесінің жеке басын анықтау және тексеру. Бұл шара меншік және бақылау құрылымдарына қатысты ашықтықты қамтамасыз етеді;

- Іскерлік қарым-қатынастың мақсаты мен көзделген сипаты туралы ақпарат алу: Іскерлік қарым-қатынастың мақсатын, көзделген сипатын және күтілетін тұрақтылығын анық түсіну. Бұған іскерлік қарым-қатынастың бөлігі ретінде орын алуы күтілетін транзакциялар немесе әрекеттер түрлерін түсіну кіреді;

- Бақылау және үздіксіз тиісті тексеру: Кез келген аномальды әрекетті, ерекше мінез-құлықты немесе күмәнді әрекетті анықтау үшін транзакциялар мен пайдаланушы әрекетін үздіксіз бақылау. Бұған транзакцияларды үнемі бақылау жүйелерін орнату және егер әрекет дұрыс емес болып көрінсе, қосымша тергеуді бастау тетіктерін енгізу кіреді;

- Тәуекелді бағалау, тәуекелді профильдеу және тәуекелге негізделген тәсіл: пайдаланушыларды салалық сектор, географиялық орналасуы және олардың транзакцияларының сипаты сияқты факторларға негізделген тәуекел деңгейіне қарай бағалау және жіктеу үшін тәуекелді бағалау жүргізу. Тәуекелге негізделген тәсілді қабылдау тәуекелі төмен пайдаланушыларға қажетсіз жүктемені азайта отырып, жоғары тәуекелді пайдаланушыларды мұқият басқару үшін ресурстардың тиісті түрде бөлінуін қамтамасыз етеді;

- Заңды және нормативтік сәйкестік: пайдаланушының салалық ережелер мен ақшаны жылыстатуға қарсы заңдарды қоса алғанда, барлық тиісті заңнамалық және нормативтік базаларды сақтауын қамтамасыз ету.

- Күшейтілген тексеру: Жоғары тәуекелді пайдаланушылар немесе транзакциялар үшін қосымша тексерулер мен шараларды енгізу. Бұған қосымша құжаттаманы сұрау, іскерлік қарым-қатынастар үшін жоғары басшылықтың мақұлдауын алу немесе жоғары тәуекелді әрекеттерді жиірек қарау кіруі мүмкін;

- Есепке алу және құжаттама: Пайдаланушы туралы ақпаратты, жеке басын растау құжаттарын, тәуекелдерді бағалауды және транзакция жазбаларын қоса алғанда, барлық тұтынушыларды тексеру процестерінің кешенді жазбаларын жүргізу. Бұл құжаттама сәйкестік және аудит мақсаттары үшін өте маңызды;

- Оқыту және дамыту бағдарламалары: КДТ процестеріне қатысатын қызметкерлерге тиісті тексеру рәсімдерін тиімді орындау үшін білім мен құралдардың болуын қамтамасыз ету үшін үнемі оқыту мүмкіндіктерін ұсыну. Бұл ұйым бойынша сәйкестік және қырағылық мәдениетін сақтауға көмектеседі.

- Транзакцияларды бақылау жүйелері: Транзакцияларды қалыптан тыс әрекеттерді, әдеттен тыс мінез-құлықты немесе күмәнді әрекеттерді үздіксіз талдайтын және бақылайтын автоматтандырылған AML/CTF жүйелерін, бағдарламалық жасақтамасын және қызметтерін енгізу. Бұл жүйелер ақшаны жылыстату әрекетін көрсетуі мүмкін ауытқуларды анықтау үшін алгоритмдер мен шекті мәндерді пайдаланады.

- БАҚ-тың жағымсыз скринингі: Пайдаланушыларға немесе бенефициарлық иелеріне қатысты кез келген теріс немесе жағымсыз ақпаратты анықтау үшін әртүрлі БАҚ көздерін іздеу. Бұл қатысты жеке тұлғалармен немесе ұйымдармен байланысты ықтимал тәуекелдерді бағалауға көмектеседі.

- Саяси тұрғыдан ықпалды адамдарды (PEP) скринингі: Пайдаланушылардың саяси тұрғыдан ықпалды адамдар (PEP), маңызды мемлекеттік функциялар жүктелген адамдар екенін анықтау үшін скринингі. Бұл қосымша скрининг байланысты тәуекелдерді бағалауға және тиісті тиісті тексеру шараларын қолдануға көмектеседі.

- Географиялық тәуекелді бағалау: нақты географиялық орындармен немесе юрисдикциялармен байланысты тәуекелдерді бағалау. Кейбір аймақтарда AML/CTF ережелерінің әлсіздігіне немесе қаржылық қылмыстың таралуының жоғары болуына байланысты жоғары тәуекел болуы мүмкін, бұл арнайы тексеру шараларын қажет етеді;

- Ынтымақтастық және ақпарат алмасу: басқа қаржы институттарымен немесе мемлекеттік органдармен жаңадан пайда болған тәуекелдер немесе қылмыстық әрекеттер туралы ақпарат пен барлау ақпаратын алмасу үшін ынтымақтастық немесе серіктестік орнату, қаржылық қылмысқа қарсы күресте бірлескен күш-жігерді қамтамасыз ету.

WhiteBIT Kazakhstan көбінесе пайдаланушының жеке басын ғана емес, сонымен қатар пайдаланушының іскерлік белсенділігін тереңірек түсінуді талап етеді. Бұл білім компаниямен немесе компания арқылы жүргізілетін транзакциялар мен іс-шаралар арасындағы сәйкестікті және пайдаланушының бизнесінің сипатын дәл бағалау үшін қажет. Бұл транзакциялар мен пайдаланушының мәлімделген іскерлік белсенділігі арасындағы сәйкестікті бағалау сенімді тәуекелді бағалау мен сәйкестік шараларын қамтамасыз ету үшін өте маңызды.

Знай своего клиента (KYC) и знай свой бизнес (KYB)

При установлении деловых отношений WhiteBIT Kazakhstan важно распознать ожидаемый характер деловой активности пользователя, чтобы определить обычные рабочие модели. По мере развития отношений любые обычные транзакции, проводимые пользователем, оцениваются в сравнении с ожидаемой активностью. Любые отклонения или необъяснимые действия тщательно проверяются для выявления потенциальных признаков отмывания денег или финансирования терроризма.

При начале отношений собирается личная информация, включая гражданство, дату рождения и адрес проживания. Эти данные имеют решающее значение для оценки риска финансовых преступлений, включая противодействие отмыванию денег (ПОД) и противодействие финансированию терроризма (ФТ). В случаях, связанных с высокорискованными транзакциями, может потребоваться проверка информации, предоставленной пользователем.

В случае, когда Пользователь является юридическим лицом (компанией), процедура соответствия требованиям, Знай свой бизнес (KYB) становится более строгой и зависит от таких факторов, как структура компании, местоположение и другие соответствующие аспекты. Требуется идентификация бенефициарных собственников компании, уполномоченных представителей, руководителей, адреса и характера ведения бизнеса.

Қаражат көздері

Ақша көзін, соның ішінде төлем әдісін, шығу тегін және төлемді жүзеге асыратын тарапты тексеру WhiteBIT Kazakhstan компаниясының АЖ/ТҚҚ заңдары мен ережелерін сақтауы үшін әрбір транзакцияның негізгі аспектісі болып табылады. WhiteBIT Kazakhstan компаниясының сәйкестік процедуралары кез келген пайдаланушы қарым-қатынасының басында қаражат көзін толық ашуды қамтамасыз етудің қатаң тәжірибесін қолдайды.

Пайдаланушылардан қаражаттың жиналуын мұрагерлік немесе сақтандыру төлемдері сияқты нақты транзакциялардың мәлімдемелері немесе дәлелдері сияқты құжаттармен растау күтіледі.

Сонымен қатар, WhiteBIT Kazakhstan компаниясы заңды сипатына қатысты сәйкестік себептері бойынша қаражат көзі туралы түсініктемелерді белсенді түрде іздейді. Заңды қаражат көздеріне әртүрлі заңды көздер кіреді, соның ішінде:

- Жұмыспен байланысты табыс: жалақы, бонустар, дивидендтер және жұмыспен қамтудан туындайтын басқа да табыстар.

- Зейнетақылар: зейнетақы төлемдері мен зейнетке шығуға байланысты ұқсас табыстарды қоса алғанда.

- Жинақтар мен инвестициялар: жеке жинақ шоттарынан алынған пайыздарды және әртүрлі инвестициялардан түскен табыстарды қоса алғанда.

- Активтермен операциялардан түскен пайда: мысалы, мүлікті сатудан немесе активтерді басқа заңды түрде иеліктен шығарудан түскен түсімдер.

- Шынайы күтпеген пайда: бәс тігуден, лотерея ұтысынан немесе сәттілікке негізделген ұтыстың осыған ұқсас түрлерінен заңды түрде табылған ақшаны қоса алғанда.

- Мұрагерлік және сыйлықтар: мұрагерлік арқылы немесе сыйлық ретінде алынған заңды түрде алынған қаражат.

Екінші жағынан, заңсыз қаражат көздеріне терроризм, алаяқтық, парақорлық, ақшаны жылыстату және т.б. арқылы алынған ақша жатады.

Тыйым салынған әрекеттер.

WhiteBIT Kazakhstan тыйым салынған деп анықталған қызмет түрлерінің тізімін үнемі қарап отырады. WhiteBIT Kazakhstan келесі қызмет түрлерімен байланысты кез келген мәмілелерге тыйым салады:

- Есірткі және есірткіге қажетті заттар (мысалы, есірткі, бақыланатын заттар және есірткі өндіруге немесе пайдалануға арналған кез келген жабдық);

- Марихуана/каннабис диспансерлері және онымен байланысты өнімдер мен бизнестер;

- Қару-жарақ, оқ-дәрі, оқ-дәрі және басқа да жарылғыш заттар (отшашуларды қоса алғанда);

- Улы, тез тұтанатын және радиоактивті материалдар;

- Жалған фармацевтикалық препараттар, заңсыз есірткілерді имитациялауға арналған заттар;

- Жыныстық қатынасқа ашық мазмұн, жыныстық қызметтер;

- Пирамидалық және инвестициялық схемалар, көп деңгейлі маркетинг схемалары және басқа да әділетсіз, жыртқыш немесе алдамшы тәжірибелер;

- Спекуляция немесе хеджирлеу үшін пайдаланылатын заттар (мысалы, туынды құралдар);

- Несие және инкассация қызметтері;

- Авторлық құқықтар, сауда белгілері, коммерциялық құпиялар немесе патенттер сияқты кез келген зияткерлік меншік құқықтарын бұзатын немесе бұзатын заттар, соның ішінде жалған немесе рұқсат етілмеген тауарлар;

- Әр түрлі штаттарда әртүрлі заңды мәртебесі бар өнімдер мен қызметтер;

- Қолданыстағы заңнаманы бұза отырып, үшінші тараптың жеке ақпаратын жариялайтын транзакциялар;

- Бұлтты өндіруге қатысты транзакциялар;

- Санкцияланған ұйымдар қатысатын транзакциялар;

Біздің қалауымыз бойынша тәуекелге тәбетімізден тыс кез келген басқа іскерлік қызмет.

WhiteBIT Kazakhstan санкцияларға ұшыраған және заңсыз әрекеттермен айналысатын жеке тұлғаларға, ұйымдарға немесе платформаларға қатысты транзакцияларға қатаң нөлдік төзімділік саясатын ұстанады. Оларға Garantax, Hydra Market, Tornado Cash, Lazarus Group, ChipMixer, Blender.io, Sinbad.io, Samourai Wallet, Evil Corp және осыған ұқсас компаниялар кіреді, бірақ олармен шектелмейді. Осы санкцияланған кез келген субъектілермен өзара әрекеттесу немесе реттеушілер анықтаған ұқсас әрекет дереу шаралар қабылдауға әкеледі, соның ішінде, бірақ онымен шектелмейді, шотты бұғаттау, транзакциядан бас тарту, қаражатты бұғаттау және құқық қорғау органдарына ақпарат беру. WhiteBIT Kazakhstan халықаралық реттеушілер салған халықаралық санкцияларды толықтай орындайды.

Күшейтілген тексеру

WhiteBIT Kazakhstan компаниясы өзінің табиғаты бойынша ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру қаупін жоғарылатуы мүмкін кез келген жағдайда тәуекелге сезімталдыққа негізделген кеңейтілген тексеру шараларын қолдануы тиіс. Осының бөлігі ретінде, WhiteBIT Kazakhstan компаниясы тәуекелге негізделген тәсіліне сәйкес, жеке басты растайтын стандартты дәлел ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру қаупін бағалау үшін жеткіліксіз және нақты пайдаланушы туралы қосымша ақпарат қажет деген қорытындыға келуі мүмкін.

Сұралатын қосымша ақпарат көлемі және кез келген нақты пайдаланушыға немесе пайдаланушы санатына қатысты жүргізілетін кез келген үздіксіз мониторинг WhiteBIT Kazakhstan компаниясының пайдаланушыны немесе пайдаланушы санатын жоғары тәуекел тудырады деп бағалайтын ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру тәуекеліне байланысты болады.

WhiteBIT Kazakhstan компаниясы барлық пайдаланушыларға кеңейтілген тексеру жүргізу саясатын ұстанады, себебі бизнес жеке емес. Бұған барлық транзакцияларды бақылау, IP мекенжайларын бақылау және WhiteBIT Kazakhstan өзара әрекеттесетін барлық крипто әмияндарды депозиттер мен ақшаны алу үшін тексеру кіреді. WhiteBIT Kazakhstan кеңейтілген тексеру процесін үнемі қарап отырады, ал Сәйкестік департаменті Директорлар кеңесіне кез келген мәселелерді бағалау және кез келген ықтимал жақсартулар туралы хабардар ету үшін тоқсан сайын есеп дайындайды.

WhiteBIT Kazakhstan сонымен қатар келесі жағдайларда қосымша тексеру жүргізеді:

- Тәуекелі жоғары елдерде тіркелген жеке немесе заңды тұлғалармен жұмыс істеу;

- Барлық күрделі және әдеттен тыс ірі транзакциялардың негізі мен мақсаты, сондай-ақ айқын экономикалық немесе заңды мақсаты жоқ барлық әдеттен тыс транзакция үлгілері;

- Маңызды транзакциялық белсенділігі бар кез келген тіркелгі;

- Саяси тұрғыдан ықпалды тұлғалар, санкцияланған немесе БАҚ-та жағымсыз профильдері бар пайдаланушылармен жұмыс істеу;

- Бұл әрекеттердің немесе транзакциялардың әдеттен тыс, күдікті немесе қылмыстық екенін анықтау үшін іскерлік қарым-қатынастардың көлемі мен сипатын бақылауды күшейту қажет.

Саяси ықпалды тұлғаларды (PEP) тексеру

WhiteBIT Kazakhstan компаниясының ЖҚҚ ретінде белгіленуі немесе санкциялар тізіміне енгізілуі мүмкін кез келген пайдаланушылар туралы хабардар болуын қамтамасыз ету үшін WhiteBIT Kazakhstan барлық пайдаланушыларды тәуелсіз сыртқы тексеру құралдарын пайдаланып тексереді.

Саяси тұрғыдан ықпалды тұлға (PEP) – бұл маңызды мемлекеттік функциялар сеніп тапсырылған немесе сеніп тапсырылған тұлға, соның ішінде:

(a) Мемлекет басшылары, үкімет басшылары, министрлер және орынбасарлар немесе министрлердің көмекшілері;

(b) Парламент мүшелері немесе осыған ұқсас заң шығарушы органдар;

(c) Саяси партиялардың басқарушы органдарының мүшелері;

(d) Шешімдері ерекше жағдайларды қоспағанда, одан әрі шағымдануға жатпайтын жоғарғы соттардың, конституциялық соттардың немесе басқа да жоғары деңгейлі сот органдарының мүшелері;

(e) Аудит соттарының немесе орталық банк кеңестерінің мүшелері;

(f) Елшілер, сенімді өкілдер және қарулы күштердің жоғары лауазымды офицерлері;

(g) Мемлекеттік кәсіпорындардың әкімшілік, басқарушылық немесе бақылау органдарының мүшелері;

(h) Халықаралық ұйымның директорлары, балама директорлары және директорлар кеңесінің мүшелері немесе оған теңестірілген функция.

(a)-дан (h)-ға дейінгі тармақтарда көрсетілген ешбір мемлекеттік функция орта немесе төменгі лауазымды лауазымды тұлғаларды қамтитын ретінде түсіндірілмеуі тиіс.

Саяси тұрғыдан ықпалды тұлғаның (САТ) отбасы мүшелеріне мыналар жатады:

(a) саяси ықпалды тұлғаның жұбайы немесе жұбайына теңестірілген адам;

(b) балалары және олардың жұбайлары немесе саяси ықпалды тұлғаның жұбайына теңестірілген адамдар;

(c) саяси ықпалды тұлғаның ата-аналары. "Жақын серіктестер ретінде белгілі адамдар" дегеніміз

(d) саяси ықпалды тұлғамен заңды тұлғалардың немесе заңды келісімдердің немесе кез келген басқа тығыз іскерлік қарым-қатынастың бірлескен пайдалы меншігі бар екені белгілі жеке тұлғалар;

(e) саяси ықпалды тұлғаның пайдасы үшін құрылғаны белгілі заңды тұлғаның немесе заңды келісімнің жалғыз пайдалы меншігі бар жеке тұлғалар.

WhiteBIT Қазақстан саяси ықпалға ұшыраған тұлғалардың (PEP), олардың отбасы мүшелерінің және белгілі жақын серіктестерінің қауіп төніп тұрғанын анықтады және WhiteBIT Қазақстан мұндай клиенттерге мұқият тексеру жүргізеді және қосымша ақпарат сұрай алады.

Санкциялар саясаты

Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрестің берік тәжірибелерін және қолданыстағы заңдар мен ережелерді, сондай-ақ халықаралық қаржылық санкцияларды сақтау жөніндегі міндеттемемізге сәйкес, WhiteBIT Kazakhstan санкцияланған тұлғалармен немесе санкцияларды бұзу күдіктілерімен байланысты транзакцияларды тоқтатуға, сондай-ақ осындай әрекетке қатысатын пайдаланушылардың біздің қызметтерімізді пайдалануын тоқтата тұруға/тоқтатуға қатысты қатаң санкциялар саясатын жүзеге асырады.

WhiteBIT Kazakhstan іскерлік қарым-қатынас орнататын барлық пайдаланушылардың Біріккен Ұлттар Ұйымының (БҰҰ) санкциялары; АҚШ-тың біріктірілген санкциялары; OFAC – арнайы тағайындалған азаматтар (SDN); ЕО қаржылық санкциялары; Ұлыбританияның қаржылық санкциялары (HMT) және басқалар жариялаған тиісті хабарламаларға сәйкестігін тексеру үшін барлық қажетті шараларды қабылдайды.

WhiteBIT Kazakhstan барлық реттеуші, заңнамалық, экономикалық және қаржылық санкциялар талаптарының сақталуын қамтамасыз етеді және іскерлік қарым-қатынас басталғанға дейін және қарым-қатынастың өмірлік циклі бойы үздіксіз негізде барлық пайдаланушылар мен үшінші талаптарды санкциялық тексеруден өткізеді. WhiteBIT Kazakhstan санкциялар саясаты ақшаны жылыстатуға немесе терроризмді қаржыландыруға қатысы бар пайдаланушылар мен кез келген өзара әрекеттесуге қатаң тыйым салады. Бұл WhiteBIT Kazakhstan мұндай әрекетке қатысуы мүмкін екенін білген немесе күдіктенген кезде немесе Пайдаланушы Мен қарым-қатынас санкциялардың қолайсыз деңгейін тудырған кезде қолданылады.

Егер WhiteBIT Kazakhstan Пайдаланушының қаржылық санкциялар мәртебесіне сенімді болмаса немесе нақты Пайдаланушы транзакция қаржылық санкцияларды бұзады деп күдіктенсе, WhiteBIT Kazakhstan тоқтата тұру рәсімін бастайды және келесілерді қамтитын тиісті тексеру шараларын қолданады:

- Пайдаланушының қаржылық санкцияларға қатысуын немесе транзакция да немесе қызметте қаржылық функцияларды бұзу ықтималдығын анықтау үшін қосымша ақпарат жинау. Бұған сенімді және тәуелсіз дереккөзден деректерді, құжаттарды немесе ақпаратты тексеру кіреді;

- іскерлік қарым-қатынастың, транзакцияның немесе қызметтің сипаты мен мақсаты туралы қосымша ақпарат алу. WhiteBIT Kazakhstan Пайдаланушы Дан қосымша құжаттарды, мысалы, қаражат көзін/дәлелдеуді немесе транзакцияның шығу тегін растайтын құжаттарды, жеке басын куәландыратын құжаттарды сұрауы, тексеру үшін фото/бейне материалдарды сұрауы, өміршеңдігін тексеруі және сенімді және тәуелсіз дереккөздерді пайдаланып осы материалдарды растауы мүмкін;

- Санкциялар саясатын бұзу қаупі немесе күдігі болған жағдайларда, WhiteBIT Kazakhstan компаниясы күшейтілген тексеру шараларын қатаң түрде қолданады; - Халықаралық қаржылық санкциялар субъектісінің қаражаты мен экономикалық ресурстарын бұғаттайды және Пайдаланушының WhiteBIT Kazakhstan өнімдері мен қызметтеріне қол жеткізуін тоқтата тұрады немесе тоқтатады.

Егер WhiteBIT Kazakhstan тиісті тексеру жүргізгеннен кейін Пайдаланушының қаржылық санкцияларға ұшырағанын немесе мұндай Пайдаланушының транзакциясы немесе әрекеті қаржылық функцияларды бұзатынын растаса немесе тиісті тексеру барысында алынған қосымша ақпарат түпкілікті шешім қабылдауға мүмкіндік бермесе немесе қаржылық санкциялардың бұзылуына күдік болса, WhiteBIT Kazakhstan мұндай транзакцияға қатысты қаражатты тоқтатады және Пайдаланушы тоқтата тұрады, мұндай тұжырымдар немесе күдіктер туралы тиісті реттеуші органдарға дереу хабарлайды.

Сонымен қатар, егер WhiteBIT Kazakhstan тиісті тексеру процесі барысында Пайдаланушының транзакция немесе әрекеті санкцияланған субъектіге немесе санкциялар мен байланысты басқа үшінші тарапқа - мысалы, осындай санкцияланған субъектіден немесе онымен байланысты үшінші тараптан депозитке - қатысты екенін анықтаса, Пайдаланушы мұндай транзакция және/немесе әрекет үшін толық жауапты болады, оны орындау үшін толық жауапкершілікті өз мойнына алады, транзакцияға қатысты кейінгі тиісті тексеру рәсімдері, аталған транзакцияға қатысты қаражатты ықтимал тоқтату және Пайдаланушы кейіннен тоқтата тұру үшін толық жауапкершілікті өз мойнына алады.

Тәуекелі жоғары елдер

Үкіметтер мен халықаралық ұйымдар қаржылық немесе әлеуметтік жүйелері ақшаны жылыстатудың жоғары қаупін тудыруы мүмкін елдер туралы деректерді жариялайды. Ережелер осы елдерден шыққан жеке тұлғалармен немесе қорлармен жұмыс істеген кезде қосымша мұқият тексеруді талап етеді. Сонымен қатар, олар бұл тексерулерде ұлттық немесе халықаралық органдар анықтаған нақты кемшіліктерді немесе мәселелерді ескеруді талап етеді.

WhiteBIT Kazakhstan өнімдерін/қызметтерін келесі елдердің (аумақтардың) және юрисдикциялардың* азаматтары және/немесе тұрғындары үшін пайдалануға тыйым салынады: Ауғанстан, Америка Самоасы, АҚШ Виргин аралдары, Гуам, Иран, Йемен, Ливия, Палестина мемлекеті, Пуэрто-Рико, Сомали, Корея Халық Демократиялық Республикасы, Солтүстік Мариан аралдары, АҚШ, Сирия, Ресей Федерациясы, Беларусь Республикасы, Судан Республикасы, Приднестровье, Грузияның уақытша оккупацияланған аумақтары, Солтүстік Кипр Түрік Республикасы, Батыс Сахара, Амбазония Федеративтік Республикасы, Косово, Оңтүстік Судан, Никарагуа, Тринидад және Тобаго, Венесуэла, Мьянма және Украинаның уақытша оккупацияланған аумақтары.

*Тыйым салынған және жоғары тәуекелді юрисдикциялардың жоғарыда аталған тізімі WhiteBIT Kazakhstan компаниясымен қолданыстағы заңдар мен ережелерге сәйкес үнемі қаралып отыратынын ескеріңіз, сондықтан біздің веб-сайтта қолжетімді соңғы нұсқасын тексеру сіздің міндетіңіз.

Клиенттік транзакцияларды бақылау

Пайдаланушы тіркелгеннен кейін WhiteBIT Kazakhstan кешенді транзакцияларды бақылау процедураларын жүргізеді. WhiteBIT Kazakhstan компаниясы өз ішінде әзірленген автоматтандырылған алаяқтықтың алдын алу және тәуекелдерді басқару жүйелерін пайдалана отырып, бүкіл іскерлік қарым-қатынас барысында мұқияттылықты сақтайды.

Бақылау шараларына мыналар кіреді:

- Транзакцияларды бақылау: пайдаланушыны және іскерлік қарым-қатынастың тәуекел профилін түсінуімізге негізделген әдеттегі үлгілерден ауытқып кететін, әдеттен тыс, алаяқтық немесе басқаша қылмыстық болып көрінетін немесе типтік үлгілерден ауытқып кететін транзакцияларды анықтау үшін тұтынушы бастаған транзакцияларды үздіксіз бақылау. Бұл бақылау алдын ала анықталған критерийлерді, параметрлерді және шекті мәндерді пайдалана отырып, автоматтандырылған және қолмен транзакцияларды бақылау құралдарын қамтиды;

- Санкцияларға сәйкестік: Санкцияланған тұлғаларға немесе ұйымдарға қатысты транзакцияларды танылған санкциялар тізімдеріне сәйкес бақылау және бағалау;

- Клиент файлдарын үнемі жаңарту: Әрбір пайдаланушы үшін белгіленген AML/CTF тәуекел жиілігіне сәйкес пайдаланушы файлдарын мерзімді түрде жаңарту;

- Тәуекел деңгейін жаңарту: Әрбір шолу кезінде немесе іскерлік қарым-қатынастағы елеулі өзгерістер (мысалы, пайдаланушының саяси тұрғыдан танымал тұлға (PEP) болуы), теріс БАҚ және үшінші тарап ескертулері сияқты іске қосушы оқиғадан кейін пайдаланушының тәуекел деңгейін жаңарту немесе қажет болған жағдайда ескертулерді немесе кеңейтілген шолуларды өңдеу;

- Жоғары тәуекелді транзакцияларды скринингтеу: AML/CTF сәйкестік рәсімдері тұрғысынан жоғары тәуекелді транзакцияларды тиісті скринингтен өткізуді қамтамасыз етіңіз.

Қарым-қатынас кезінде үздіксіз бақылау тәуекел деңгейінің өзгеруіне және транзакциялар қызыл немесе әдеттен тыс деп белгіленген кезде күшейтілген мониторингті енгізуге әкелуі мүмкін.

Сонымен қатар, WhiteBIT Kazakhstan кіріс және шығыс күдікті немесе рұқсат етілген транзакцияларға (немесе уәкілетті тұлғалардан/оларға/олар арқылы жасалған транзакцияларға) тыйым салу құқығын өзіне қалдырады. Бұған мұндай транзакцияларға қатысты қаражатты қатыру және WhiteBIT Kazakhstan өнімдері мен қызметтеріне қол жеткізуді тоқтата тұру және/немесе тоқтату кіреді.

Дабыл сигналдары, қалыптан тыс белсенділік, әдеттен тыс немесе күмәнді мінез-құлық

Қызыл жалаушалар, қалыптан тыс әрекеттер немесе әдеттен тыс немесе күмәнді мінез-құлық тудыруы мүмкін транзакция көбінесе Пайдаланушының заңды бизнесінен немесе жеке қызметінен немесе сол нақты Пайдаланушы профиліне тән әдеттегі транзакциялардан ауытқиды. Сондықтан, сәйкестендірудің негізгі элементі - кез келген әдеттен тыс немесе дұрыс емес транзакцияны немесе транзакциялар сериясын тану үшін Пайдаланушының бизнесі туралы жеткілікті білімнің болуы.

WhiteBIT Kazakhstan пайдаланушылардан қаражаттың мақсаты мен бенефициардың жеке басын куәландыратын дәлелдерді жинайды. Сонымен қатар, қаражаттың шығу тегі және транзакцияның мақсаты туралы ақпарат сұралады.

Қаражаттың шығу тегі туралы құжат (мысалы, банктік шоттан үзінді, қолма-қол ақша декларациясы) берілуі мүмкін болса да (мысалы, мұрагерлік, жылжымайтын мүлікті сату), бұл қаражаттың көзін растау үшін жеткіліксіз болуы мүмкін. Пайдаланушы іскерлік қарым-қатынас аясында берген декларациялар немесе растаулар толықтай жеткілікті деп саналуы мүмкін емес.

Егер WhiteBIT Kazakhstan компаниясы коммерциялық немесе кәсіби құпиялылыққа сілтеме жасай отырып, тиісті дәлелдемелерді жария етуден бас тартқан Пайдаланушының қарсылығына тап болса, WhiteBIT Kazakhstan бұл сұрақ қоюға негіз болып табылады. Бұл жағдайда күмән сақталады, бұл іскерлік қарым-қатынастың тоқтатылуына әкелуі мүмкін.

АЖ/ТҚҚ саласында халықаралық заңдар мен ережелер бізден АЖ/ТҚҚ саясатымыздың бөлігі ретінде пайдаланушылардан барлық қажетті қосымша құжаттар мен ақпаратты жинауды қоса алғанда, жоғарыда аталған барлық сәйкестік рәсімдерін сақтауды талап етеді.

AML/CTF сәйкестік жөніндегі офицер

WhiteBIT Kazakhstan компаниясы тиісті түрде уәкілеттік берген AML/CFT сәйкестік жөніндегі офицер ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл/терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (AML/CFT) шараларының тиімді орындалуын қадағалау және қамтамасыз ету үшін жауапты. Бұған AML/CFT хаттамаларының кез келген бұзушылықтары туралы хабарлау және күдікті әрекеттер туралы есептерді (SAR) жинау мен ұсынуды басқару кіреді.

AML/CFT сәйкестік жөніндегі офицердің міндеттеріне WhiteBIT Kazakhstan компаниясының AML/CFT күш-жігеріне қатысты барлық аспектілерді кешенді бақылау кіреді. Бұл міндеттерге мыналар кіреді, бірақ олармен шектелмейді:

- Тиісті заңдар мен ережелерге сәйкес ішкі саясат пен рәсімдерді белгілеу және үнемі жаңартып отыру. Бұған міндетті есептер мен жазбаларды толтыруды, қарауды, ұсынуды және сақтауды басқару кіреді;

- Пайдаланушыны сәйкестендіру ақпаратын жинау, берілген деректерді тексеру және құжаттарды тиісті түрде сақтау және алу үшін жазбаларды басқару жүйесін енгізу;

- Әдеттен тыс транзакцияларға немесе күдікті қылмыстық әрекетке, ақшаны жылыстатуға немесе терроризмді қаржыландыруға қатысты ақпаратты жинау және талдау;

- Анықталған кез келген әдеттен тыс немесе қылмыстық әрекетке тергеу жүргізу;

- Ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру туралы тиісті органдарға жедел хабарлау және ережелерге сәйкес қажетті ақпаратты беру;

- Заңды талаптардың сақталуын растайтын басқармаға мерзімді түрде жазбаша мәлімдемелер беру;

- Хабардарлықты және талаптарды сақтауды қамтамасыз ету үшін мамандарды оқыту бағдарламаларын ұйымдастыру;

- Сәйкестік талаптарына қатысты басқа да міндеттер мен міндеттемелерді орындау;

- Өзгеріп жатқан жағдайлар мен нормативтік өзгерістерді көрсету үшін тәуекелді бағалауды үнемі жаңартып отыру;

Комплаенс-офицердің ақшаны жылыстатудың, терроризмді қаржыландырудың және басқа да заңсыз әрекеттердің алдын алуға қатысатын құзыретті құқық қорғау және реттеуші органдармен өзара іс-қимыл жасау құқығы мен өкілеттігі бар.

AML/CTF бойынша оқыту

WhiteBIT Kazakhstan мамандары AML/CTF бойынша кешенді оқытудан өтеді. Бұл оқыту мамандардың жақсы хабардар болуын және барлық тиісті заңдар мен ережелерді сақтауын қамтамасыз ету үшін кемінде он екі (12) айда бір рет өткізіледі. Қосымша оқыту қажет болған жағдайда, мысалы, жаңа заңдар немесе ережелер қабылданған жағдайда немесе заңнамалық талаптарға сәйкес өткізіледі.

AML/CTF бойынша оқыту бағдарламасы соңғы заңдар мен ережелерге сәйкес үнемі жаңартылып отырады, бұл оның өзектілігін және қазіргі стандарттарға сәйкестігін қамтамасыз етеді.

Құжаттаманы сақтау

WhiteBIT Kazakhstan Пайдаланушымен қарым-қатынас тоқтатылғаннан кейін алты (6) жыл бойы келесі жазбаларды сақтайды:

- Пайдаланушының жеке басы және Пайдаланушының сауда қызметі туралы мәліметтері туралы алынған дәлелдемелердің көшірмелері немесе сілтемелері тиісті транзакция күнінен бастап алты (6) жыл бойы.

- Пайдаланушының барлық хабарламалары, соның ішінде электрондық пошталар немесе жазылған қоңыраулар.

Сонымен қатар, WhiteBIT Kazakhstan ішкі жазбаларды алты (6) жыл бойы сақтайды, оның ішінде:

- Барлық жүргізілген АЖ/ТҚҚ бойынша оқыту сессияларын құжаттайтын жазбалар.

- Ішкі және сыртқы есептер бойынша қабылданған шараларды сипаттайтын мәліметтер.

WhiteBIT Kazakhstan осы талаптардың қатаң сақталуын қамтамасыз етеді, құжаттардың сұраныс бойынша қолжетімді болуын қамтамасыз етеді.

Қорытынды ережелер

Осы AML/CTF саясаты біздің веб-сайтта жарияланған күннен бастап күшіне енеді және оның ережелеріне болашақта енгізілетін кез келген өзгерістерді қоспағанда, күшінде қалады, олар веб-сайтта жарияланғаннан кейін бірден күшіне енеді және қолданылады.

Біз осы AML/CTF саясатының шарттарын жаңартуымыз және/немесе өзгертуіміз мүмкін, және сіз осы құжатқа енгізілген барлық тиісті жаңартуларды бақылауға жауаптысыз.

Егер сіз осы AML/CTF саясатымен келіспесеңіз, біздің веб-сайтты, мобильді қосымшаны және/немесе қызметтерді пайдаланудан немесе тіркелгі ашудан бас тартуыңыз керек. Бұл AML/CTF саясаты біздің Пайдаланушы келісіміміздің ажырамас бөлігі болып табылады.

Егер сізде осы AML/CTF саясаты бойынша сұрақтарыңыз болса, aml@whitebit.kz мекенжайы бойынша бізге хабарласыңыз.